• 【發(fā)布單位】保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)發(fā)〔2010〕45號(hào)
• 【發(fā)布日期】2010-05-25
• 【生效日期】2010-05-25
• 【失效日期】--
• 【文件來源】保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類別】政策參考

關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法》的通知

關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法》的通知 
 
(保監(jiān)發(fā)〔2010〕45號(hào))





 各保監(jiān)局，各保險(xiǎn)公司：



 為提高保監(jiān)局對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管效率，規(guī)范保監(jiān)局對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管工作，完善分類監(jiān)管制度，我會(huì)制定了《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法》。現(xiàn)予印發(fā)，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。



 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)



 二○一○年五月二十五日



 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法




第一章 總則




第一條 為防范、化解行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，合理配置監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，依據(jù)《
中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。




第二條 本辦法所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。本辦法所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷服務(wù)部等分支機(jī)構(gòu)。




第三條 本辦法所稱分類監(jiān)管，是指保監(jiān)局根據(jù)客觀信息，綜合分析評(píng)估保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)評(píng)估結(jié)果將其歸入特定監(jiān)管類屬，并采取針對(duì)性監(jiān)管措施的行為。




第四條 保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定，將某保險(xiǎn)公司在其轄區(qū)內(nèi)的所有分支機(jī)構(gòu)作為一個(gè)整體，進(jìn)行分類監(jiān)管。




第五條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則，根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行分類評(píng)價(jià)，采取監(jiān)管措施。




第二章 分類方法




第六條 保監(jiān)局根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，將保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)分為四類：



 （一）A類機(jī)構(gòu)，指經(jīng)營(yíng)合規(guī)，業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)部控制等方面未發(fā)現(xiàn)問題的公司；



 （二）B類機(jī)構(gòu)，指經(jīng)營(yíng)較合規(guī)，業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)部控制等方面雖有問題，但不嚴(yán)重的公司；



 （三）C類機(jī)構(gòu)，指經(jīng)營(yíng)存在較嚴(yán)重違規(guī)情形，或業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)部控制等方面存在較大風(fēng)險(xiǎn)的公司；



 （四）D類機(jī)構(gòu)，指業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在嚴(yán)重違規(guī)情形，或業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)部控制等至少一個(gè)方面存在嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)的公司。




第七條 保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)依據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)三類監(jiān)測(cè)指標(biāo)和日常監(jiān)管中掌握的信息對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類。每類監(jiān)測(cè)指標(biāo)由具體指標(biāo)組成（詳見附件）。




第八條 保監(jiān)局按照保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)三類監(jiān)測(cè)指標(biāo)的得分確定評(píng)價(jià)類別，將分支機(jī)構(gòu)按風(fēng)險(xiǎn)由低到高評(píng)為A、B、C、D四類。



 評(píng)價(jià)得分滿分為100分。得分高于80分（含80分）評(píng)為A類機(jī)構(gòu)，得分為65至80分（含65分）評(píng)為B類機(jī)構(gòu)，得分為50至65分（含50分）評(píng)為C類機(jī)構(gòu)，得分在50分以下評(píng)為D類機(jī)構(gòu)。




第九條 各保監(jiān)局可以參考日常監(jiān)管掌握的信息，對(duì)分類評(píng)價(jià)進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整，確定最終評(píng)級(jí)類別。




第三章 監(jiān)管措施




第十條 保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在執(zhí)行中國(guó)保監(jiān)會(huì)分類監(jiān)管措施的基礎(chǔ)上，結(jié)合中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司下達(dá)的監(jiān)管措施和轄區(qū)分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況，對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)采取不同的監(jiān)管政策和監(jiān)管措施。




第十一條 對(duì)A類機(jī)構(gòu)，保監(jiān)局不采取特別的監(jiān)管措施。




第十二條 對(duì)B類機(jī)構(gòu)，保監(jiān)局可采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管措施：



 （一）風(fēng)險(xiǎn)提示；



 （二）監(jiān)管談話；



 （三）責(zé)令限期改正；



 （四）針對(duì)所存在的問題進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。




第十三條 對(duì)C類機(jī)構(gòu)，除可采取對(duì)B類機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施外，保監(jiān)局還可采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管措施：



 （一）全面檢查；



 （二）建議總公司撤換有關(guān)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員。




第十四條 對(duì)D類機(jī)構(gòu)，除可采取對(duì)B、C類機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施外，保監(jiān)局還可根據(jù)分支機(jī)構(gòu)違規(guī)事實(shí)，依照有關(guān)規(guī)定采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管措施：



 （一）暫停批設(shè)分支機(jī)構(gòu)；



 （二）責(zé)令對(duì)存在嚴(yán)重違規(guī)的業(yè)務(wù)進(jìn)行整頓或暫停辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；



 （三）保監(jiān)局認(rèn)為必要的其他監(jiān)管措施。




第四章 組織實(shí)施




第十五條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管工作流程如下：



 （一）信息報(bào)送。保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)定期向中國(guó)保監(jiān)會(huì)和保監(jiān)局報(bào)送分類監(jiān)管有關(guān)信息和數(shù)據(jù)。



 （二）生成監(jiān)測(cè)指標(biāo)。保監(jiān)局對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息進(jìn)行審核，并結(jié)合日常監(jiān)管掌握的信息，計(jì)算監(jiān)測(cè)指標(biāo)得分。



 （三）分類評(píng)價(jià)。保監(jiān)局根據(jù)監(jiān)測(cè)指標(biāo)和日常監(jiān)管中所獲取或形成的信息，對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類評(píng)價(jià)，并將評(píng)價(jià)結(jié)果報(bào)送保監(jiān)會(huì)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)保監(jiān)局報(bào)送的評(píng)價(jià)結(jié)果，以及其他相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，對(duì)保險(xiǎn)公司進(jìn)行整體分類評(píng)價(jià)。



 （四）實(shí)施分類監(jiān)管。保監(jiān)局根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一部署，執(zhí)行中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司的監(jiān)管措施；保監(jiān)局對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)采取分類監(jiān)管措施。




第十六條 保監(jiān)局對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)每年進(jìn)行一次評(píng)價(jià)分類，制定監(jiān)管措施。



 如果保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況或財(cái)務(wù)狀況發(fā)生重大變化，保監(jiān)局可隨時(shí)調(diào)整公司的類別和相應(yīng)的監(jiān)管措施。




第十七條 保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在每年3月31日前，根據(jù)上年度數(shù)據(jù)，對(duì)轄區(qū)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類評(píng)價(jià)，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交分類監(jiān)管報(bào)告。分類監(jiān)管報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容：



 （一）分類評(píng)價(jià)結(jié)果；



 （二）上年度已采取監(jiān)管措施的執(zhí)行情況和下一步擬采取的監(jiān)管措施；



 （三）其他需要說明的重要情況。




第十八條 保監(jiān)局定期向轄區(qū)各保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)及其總公司通報(bào)公司所處的類別和對(duì)其采取的監(jiān)管措施。




第五章 附則




第十九條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。




第二十條 本辦法自公布之日起施行。



 附件：保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管監(jiān)測(cè)指標(biāo)一覽表