• 【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2004〕93號
• 【發(fā)布日期】2004-07-23
• 【生效日期】2004-07-23
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

中國保險監(jiān)督管理委員會關于專業(yè)保險中介機構現(xiàn)場檢查有關問題的通知

中國保險監(jiān)督管理委員會關于專業(yè)保險中介機構現(xiàn)場檢查有關問題的通知

(保監(jiān)發(fā)〔2004〕93號)





各保監(jiān)局：



 為適應專業(yè)保險中介機構快速發(fā)展的新形勢，維護保險中介市場秩序，提高監(jiān)管效率，現(xiàn)就專業(yè)保險中介機構現(xiàn)場檢查的有關問題通知如下：



 一、各保監(jiān)局根據(jù)投訴等渠道反映出來的問題，對轄區(qū)內有違法嫌疑的各類專業(yè)保險中介機構（含外資、中外合資專業(yè)保險中介機構）可自行組織現(xiàn)場檢查。中國保監(jiān)會除參與查辦某些特殊、重大、疑難案件外，不再對專業(yè)保險中介機構進行常規(guī)現(xiàn)場檢查。中國保監(jiān)會根據(jù)工作需要，部署全國范圍內的專項檢查，并可調配力量對重點地區(qū)、重點機構、重點問題進行檢查。



 二、各保監(jiān)局應按照《中華人民共和國保險法》、保險中介機構管理規(guī)定、《關于印發(fā)〈中國保險監(jiān)督管理委員會現(xiàn)場檢查工作規(guī)程〉的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2001〕104號）等法律、行政規(guī)章，對專業(yè)保險中介機構進行現(xiàn)場檢查。各保監(jiān)局應從當?shù)貙嶋H情況出發(fā)，針對專業(yè)保險中介機構的特點，重點關注以下幾個方面：



 （一）機構設立或變更事項的報批手續(xù)是否完備；



 （二）資本金、出資額是否真實、足額；



 （三）內部控制制度建設是否完善，包括是否根據(jù)有關法律和章程建立了完善的法人治理結構，是否建立了規(guī)范、完整的財務和業(yè)務管理等制度，是否制定了員工職業(yè)道德規(guī)范、保險中介服務規(guī)范等；



 （四）規(guī)章制度執(zhí)行情況；



 （五）高級管理人員的任職資格和從業(yè)人員的持證情況；



 （六）監(jiān)管費是否及時上繳、是否按規(guī)定提取營業(yè)保證金或辦理職業(yè)責任保險；



 （七）業(yè)務經(jīng)營狀況和財務狀況；



 （八）向保險監(jiān)管機構上報的各類報告、報表、資料等是否真實、及時。



 三、各保監(jiān)局應以違法行為發(fā)生地為標準，查處發(fā)生在本轄區(qū)內的專業(yè)保險中介機構的違法行為。各保監(jiān)局除依法對轄區(qū)內設立的專業(yè)保險中介機構總部及分支機構進行現(xiàn)場檢查外，還應對在轄區(qū)內未設立營業(yè)機構的專業(yè)保險中介機構在轄區(qū)內發(fā)生的業(yè)務活動進行監(jiān)督、檢查。對現(xiàn)場檢查結果的處理，各保監(jiān)局應嚴格遵循中國保監(jiān)會的授權，超出授權范圍的事項應按規(guī)定履行報批手續(xù)。



 四、各保監(jiān)局應發(fā)揮外部審計的作用，根據(jù)工作需要提出審計重點，要求專業(yè)保險中介機構嚴格按照有關規(guī)定提供外部審計報告。各保監(jiān)局可根據(jù)當?shù)厥袌鰻顩r和專業(yè)保險中介機構經(jīng)營的實際情況，安排專項外部審計。



 五、保監(jiān)會系統(tǒng)上下、左右要密切協(xié)作配合，發(fā)揮監(jiān)管合力。



 各保監(jiān)局對涉嫌違法的專業(yè)保險中介機構進行現(xiàn)場檢查的，應將有關情況及最終查處結果及時報告中國保監(jiān)會，并在季度和年度的保險中介市場監(jiān)管報告中匯總分析現(xiàn)場檢查的總體情況；同時，向專業(yè)保險中介機構總部所在地的保監(jiān)局通報對機構的處罰決定。對于在檢查中或根據(jù)投訴發(fā)現(xiàn)的專業(yè)保險中介機構的重大或普遍性的違法行為，各保監(jiān)局要高度重視，及時報告、認真處理。



 中國保監(jiān)會將通過各種有效方式，把各地的查處情況向各保監(jiān)局通報，作為各保監(jiān)局從事批設分支機構等日常監(jiān)管工作的參考，并加強現(xiàn)場檢查工作的宏觀指導、規(guī)劃、協(xié)調，盡快建立各地聯(lián)動、信息共享、資源互補的保險中介監(jiān)管平臺。



 二○○四年七月二十三日